拆解电信诈骗：从洗脑初始，怎么样一步步掏空你的钱袋-天涯论坛

7wu1wm0 发表于 2024-8-15 05:23:59

拆解电信诈骗：从洗脑初始，怎么样一步步掏空你的钱袋

源自：人民日报客户端上海频道 
“一起始100元转过去，确实返利了；后来变3连单，等她转账过去，对方又说，变20连单了。”
李明敏，上海市公安局徐汇分局反诈中心负责人，说起近期这起“刷单”案件，他既气愤又无奈。
受害人“刷”完20连单，损失十几万元，感觉上当后报警，做完笔录讪讪离开。没想到隔了一天又来了，在骗子蛊惑下，她又“刷”了100连单，损失达几十万元。她说，“我要不转账，之前的钱都没了，转账了，是不是还能够要回来？”
在“刷单返利”类诈骗案件中，这是受害人常被灌输的想法。
2022年，全国公安机关破获电信网络诈骗案件46.4万起，有效遏制此类犯罪快速提升态势，但冒充客服、刷单返利等电诈案件仍然高发多发，手法层出不穷。
今年起，上海市公安局刑侦总队推进打防电信网络诈骗“红蓝对抗”实战练兵活动，16个区公安刑侦分部被分为“红”“蓝”两组，开展一场为时一年的内部竞赛，期盼提高打击和防范电信诈骗水平，保护大众“钱袋子”。
“天上掉馅饼”，受害者深陷认知陷阱<img src="https://p3-sign.toutiaoimg.com/tos-cn-i-axegupay5k/919a969a186d442bb1f94b69fb35b5dd~noop.image?_iz=58558&from=article.pc_detail&lk3s=953192f4&x-expires=1723789524&x-signature=iR5EcBysJl%2FJ7fUo3oq8PybrGnk%3D" style="width: 50%; margin-bottom: 20px;">
在上海市公安局刑事侦查总队驻地——中山北一路803号院，最忙碌的楼宇之一，是上海市反电信网络诈骗中心。
墙面上，打击治理电信网络诈骗关联联席会议成员单位的标题下，挂有27家单位牌子。办公的，除了民警、辅警，还有4家通讯运营商、11家商场银行的工作人员，帮忙在通信、转账各环节采取办法，预防诈骗。
“多分部联合‘作战’，目的：快。”屏幕上数据表示，仅记者造访的这天上午，中心就对21万人次开展防范电信网络诈骗预警。对收到可疑tel和短信的市民，全量发送提示短信；市民有点击可疑链接等中危情形，AI或人工tel提醒；已进入电诈“招数”等高危状况，派出所民警则上门劝阻。
“实践证明，电信网络诈骗是可防性犯罪，事后打击不如事前防范。”上海市公安局刑侦总队九支队副支队长尹延淋说，上海推动警银合作，奋斗守住“资金出口”。今年败兴，依托资金防阻体系建设，拦截涉诈转账资金7.6亿余元，追回群众上当损失2.2亿余元。
劝阻受害者是一大难点。非常多时候即便对受害者进行劝阻，都难以阻止损失。
“非常多受害者完全被诈骗分子‘洗脑’，听不进。”上海市反电信网络诈骗中心负责tel劝阻的工勤主管吴明凯说，不久前，他给一个机构财务人员打tel，劝阻其不要给不明源自的账户转账，对方矢口否认上当。“你‘老板’发指令的这个群是新建的，对不对？打tel确认一下？”
几经来回，这名财务验证后发掘确实受骗了。诈骗分子全套“复制”了机构老板的社交账号，一笔15万元款项差点转出去。<img src="https://p3-sign.toutiaoimg.com/tos-cn-i-tjoges91tu/Th1YwsKAehTvni~noop.image?_iz=58558&from=article.pc_detail&lk3s=953192f4&x-expires=1723789524&x-signature=8Pj%2FDz5x%2BlqNxT5l1wJOfbL9jqI%3D" style="width: 50%; margin-bottom: 20px;">
“有些受害人，tel里无论怎样不相信劝阻，咱们就通告派出所上门。”吴明凯和同事们平均每日每人要拨100个tel，短的几分钟，长的超过半个小时。办公桌旁，打坏的固定tel就有8部。
在“红蓝对抗”实战练兵中，浦东在“防”上较明显。为么“劝阻难”？上海市公安局浦东分局反诈中心副大队长龚海青认为，是电诈犯罪分子经过话术给受害者构建了认知陷阱。如在以财色为饵的“投资”“刷单”“裸聊”类案件中，“再充值、转账有些，就把之前的还来（或把视频销毁）”，“利用受害者想要挽回的心理，连续需求转账汇款，实质上犯罪分子贪得无厌，转账越多损失越大。”<img src="https://p3-sign.toutiaoimg.com/tos-cn-i-tjoges91tu/Th1YwsxI9FH5TS~noop.image?_iz=58558&from=article.pc_detail&lk3s=953192f4&x-expires=1723789524&x-signature=z2ZPxvbKjjw0LE1aPPI4SqvehO0%3D" style="width: 50%; margin-bottom: 20px;">
近期浦东警方破获一个500余人的特大“话务引流”团伙，该团伙从境外获取潜在被害人的tel信息，重点以教育培训公司退赔学费的名义引导被害人泄密银行卡信息。
在这个团伙的话术本上，记者看到，应对被害人“怎么是外国号码”“为何不是这个公司退款”“为何要仅QQ群办理”“你们是骗子”等质疑，都有应对“台词”；还设计“仅有部分用户”“名额有限”“错失就没法办理了”等催促性语言，加强被害人紧迫感。
“首要‘天上不会掉馅饼’；其次即便‘入坑’，亦要即时止损，”龚海青说，市民接到陌生tel或网聊时，绝不可透露银行账户、秘码、验证码等，触及转账汇款，必定要多方核实，“无论多么相信网络那头的人，触及转账银行卡等，都要多个心眼。接到警方短信tel提示，必定要注重。”
银行卡、手机卡，是犯罪分子争抢的“资源”
始终和犯罪分子斗智斗勇，李明敏洞悉该类犯罪招数，“电诈犯罪离不开‘两卡’，银行卡和手机卡。”银行卡用来承接被害人款项，走账；手机卡用来拨打诈骗tel，“引流”。
不幸遭遇电诈，钱款已转出去，那找到银行卡主人，不就能找回自己的钱了？面对记者提问，李明敏说，如今的电诈团伙，将犯罪链条上的环节拆分，受害者转账账户的主人，常常只是将自己银行卡出借给他人的“卡农”，到账后立刻再转到下一级账户，或采用取现、购买黄金、直播打赏等方式“洗钱”，最快半小时内受害者的钱就已转到境外。
去年7月，上海普陀警方捣毁一个专为境外电信网络诈骗分子“洗钱”的犯罪团伙。被害人报案后，警方发掘报警人汇出资金10分钟内，这笔款项就分散流向多个银行账户，其中一个在上海宝山区某银行被取现。按照线索，专案组抓获5名“卡农”及其上家戴某——戴某10余天内就为境外诈骗团伙“洗钱”100余万，自己拿到6万余元提成；对5名“卡农”，他许诺每取现1万元拿200元提成，还包食宿。
记者认识到，一个“卡农”，可能只拿几千元“好处费”或提成，但从他账户上“走”过的受害者钱款可能高达数百万。出借银行卡行径，看起来“害处不大”，在电诈犯罪链条中却必不可少。
做为电信诈骗拨号的必需品，手机卡乃至固定tel，亦是犯罪分子争抢的“资源”。<img src="https://p3-sign.toutiaoimg.com/tos-cn-i-tjoges91tu/Th1YwuYCpO0j20~noop.image?_iz=58558&from=article.pc_detail&lk3s=953192f4&x-expires=1723789524&x-signature=f43NSiKYOVEvgnVaomF1EXu9%2BiA%3D" style="width: 50%; margin-bottom: 20px;">
今年4月，上海宝山2个老旧小区分别有固定tel连续对全国各地拨号，较为反常。民警上门核实发掘，2户居民均为老年人，并未经常打tel。会同电信分部线路检测后发掘，这两家的网络线路交接箱内均被违法安装了GOIP虚拟拨号设备，能够把境外网络信号转化为上海固话信号。安装工莫某、李某落网，她们经过该设备为境外电诈团伙服务，获利约5万元人民币。
法律打出了重拳——按照最高人民法院、最高人民检察院、公安部2021年联合发布的《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》，行径人明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪而收购、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户等支付结算帮忙，数量达到5张（个）以上，或收购、出售、出租他人手机卡、流量卡等通讯工具帮忙，数量达到20张以上，以帮忙信息网络犯罪活动罪追究刑事责任。最高刑期为有期徒刑7年。
“犯罪分子和法律‘躲猫猫’，”李明敏说，近期侦查的案件中发掘，有的“卡农”首领，统一为手下“卡农”每人只开办4张银行卡，逃避法律打击。做为“红蓝对抗”中以打见长的徐汇警方，在结合警银联动机制基本上，连续深化“断卡”行动，需求派出所即时研判资金流，24小时内完成三级账户研判，知道可疑“卡农”身份信息，及时开展落地抓捕。
加快深化全警反诈、积极拓展全民反诈<img src="https://p3-sign.toutiaoimg.com/tos-cn-i-tjoges91tu/Th1YwvpADV1HMg~noop.image?_iz=58558&from=article.pc_detail&lk3s=953192f4&x-expires=1723789524&x-signature=xy9TI%2B67A%2FIAQR6pqd%2BB2Y2s81U%3D" style="width: 50%; margin-bottom: 20px;">
今年败兴，上海电信网络诈骗案件接报既遂数、立案数同比继续保持下降趋势。打掉一批违法犯罪团伙，溯源经营、深挖扩查，成功抓获各类电信网络诈骗黑灰产犯罪嫌疑人4000余名，捣毁黑灰产犯罪团伙160余个。
尹延淋坦言，近年来，电信网络诈骗犯罪层出不穷、难以根治，与其背面庞大的黑灰产利益链条密不可分，与电诈案件相关的黑灰产犯罪活动迭代更新，呈现境外化、集约化、组织化、模块化趋势。
以上海警方此次侦破的特大“话务引流”团伙为例：藏匿境外的犯罪分子对境内话务引流团伙远程指挥，团伙内技术人员搭建“客服系统”语音服务器，骨干人员招募发展“客服”，线上发布引流话术剧本、工作任务、服务器账号、秘码，由“客服”在家中登录服务器输入账号秘码，系统便可自动搭建通话线路，批量拨打潜在被害人tel，“由专人负责培训、检测质量、结算收入，一环扣一环。”
“客服”说，只是“打打tel”“拉拉群”，但记者认识到，tel另一端许多电诈受害者不仅有财产损失，还会因“轻信”而自责、愧疚，导致抑郁、家庭不和乃至自s倾向。
上海市浦东新区人民检察院检察官朱波说，针对为他人供给推广、引流等帮忙的犯罪分子，尤其是与诈骗集团存在事前通谋、事中勾连，形成较为稳定协作关系的人员和组织者，通常以诈骗罪的共犯论处；针对明知他人实施信息网络犯罪活动，为他人供给软件研发、技术支持、账号守护等帮忙行径的犯罪分子，通常以帮忙信息网络犯罪活动罪论处。
龚海青认为，“打”与“防”，必须加快深化全警反诈、积极拓展全民反诈，多维构建宣传体系、拓展宣传途径、提高宣传精度。
尹延淋说，上海警方实行叠加见面劝阻，强化事后跟踪回访，由市-区-所三级联合各区、街镇，自主成立反诈劝导小组、居村委干部、楼组长等群防群治力量，“倘若接到反诈中心或辖区派出所的预警tel，请积极协同民警见人见面，避免财产损失。郑重提醒：仅有真警察才会上门劝阻，且不会提出任何转账需求，如有疑问，请拨打反诈中心热线96110。”他说。
（除标注作者外，其余照片均由上海公安机关供给）
源自：人民日报中央厨房·大江东工作室

dhfgh 发表于 2024-9-8 03:47:33

seo常来的论坛，希望我的网站快点收录。

m5k1umn 发表于 2024-10-31 06:46:58

你的见解独到，让我受益匪浅，非常感谢。

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