成功案例 | 外贸收款要小心，银行卡容易被冻结
<p style="font-size: 16px; color: black; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 15px;"><span style="color: black;"><span style="color: black;">因为</span>近期全国公安机关严打网络赌博、电信诈骗及<span style="color: black;">关联</span>的洗钱犯罪，在案件过程中，会冻结涉案的<span style="color: black;">关联</span>银行账户。而外贸行业的市场主体银行卡是公安机关关注的重点区域，<span style="color: black;">亦</span>是被冻结的高发区域。</span></p>
<p style="font-size: 16px; color: black; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 15px;"><span style="color: black;">外贸行业在经营过程中<span style="color: black;">触及</span>到的资金量<span style="color: black;">很强</span>、资金<span style="color: black;">源自</span><span style="color: black;">繁杂</span>，而许多国外客户会出于便利<span style="color: black;">或</span>其他<span style="color: black;">原由</span>，找地下钱庄或私人违规进行换汇支付货款，此种<span style="color: black;">状况</span><span style="color: black;">引起</span>国内收款方非常容易因收到违法资金而被公安机关冻结银行账户。尤其是在浙江义乌等地区，近几年<span style="color: black;">海量</span>外贸经营者反馈银行卡被冻结，虽当地政府<span style="color: black;">亦</span>采取过<span style="color: black;">办法</span><span style="color: black;">处理</span><span style="color: black;">这事</span>，但<span style="color: black;">针对</span>银行卡的解冻还是需要持卡人想办法与公安机关对接处理。</span></p>
<p style="font-size: 16px; color: black; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 15px;"><strong style="color: blue;">案情简介</strong></p>
<p style="font-size: 16px; color: black; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 15px;"><span style="color: black;">郝某系浙江人，其爱人系欧洲某国人，两人在工作过程中相识后，先后在浙江义乌及中国香港地区设立多家外贸<span style="color: black;">机构</span>，<span style="color: black;">重点</span>是面向国外进行外贸交易。<span style="color: black;">因为</span>香港地区<span style="color: black;">连续</span>的“反修例”<span style="color: black;">暴动</span>活动，<span style="color: black;">引起</span>外国人在香港设立的<span style="color: black;">机构</span>账户受到监管层严格管控，但又<span style="color: black;">由于</span>疫情<span style="color: black;">原由</span>，<span style="color: black;">没法</span>去香港处理<span style="color: black;">机构</span>账户事宜。<span style="color: black;">因此呢</span>，<span style="color: black;">非常多</span>外贸收款都会直接<span style="color: black;">选取</span>郝某的银行卡进行收转。</span></p>
<p style="font-size: 16px; color: black; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 15px;"><span style="color: black;">2020年9月，郝某在<span style="color: black;">运用</span>银行卡时，<span style="color: black;">发掘</span>其银行卡被冻结，银行<span style="color: black;">通知</span>系被贵州省某地公安机关冻结，并<span style="color: black;">供给</span>了办案警官的联系方式。郝某立即<span style="color: black;">tel</span>联系到银行反馈的办案警官，沟通银行卡解冻事宜，但办案警官却反馈该案不归<span style="color: black;">她们</span>管辖，并<span style="color: black;">供给</span>同城另一公安机关的联系方式。随后，郝某又立即了联系<span style="color: black;">详细</span>承办的办案警官，警官反馈郝某<span style="color: black;">因为</span>涉嫌电信诈骗中的款项汇入而<span style="color: black;">引起</span>银行卡被冻结，并<span style="color: black;">需求</span>郝某携带材料前往公安机关<span style="color: black;">协同</span>处理。</span></p>
<p style="font-size: 16px; color: black; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 15px;"><span style="color: black;">郝某到达公安机关之后，被带至刑警大队<span style="color: black;">需求</span><span style="color: black;">协同</span>做笔录，并指出郝某系因2020年9月的某天收到了一笔款项而<span style="color: black;">引起</span>银行卡被冻结。郝某反馈该笔款项是其在国外的客户支付的货款，并<span style="color: black;">供给</span>了交易记录。但公安机关提出该材料并<span style="color: black;">不可</span>完全排除其嫌疑。</span></p>
<p style="font-size: 16px; color: black; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 15px;"><span style="color: black;">之后，公安机关<span style="color: black;">叫作</span><span style="color: black;">没法</span>排除其涉案嫌疑，案件需要查清后<span style="color: black;">才可</span>予以解冻。随后，郝某找到律本律师团队，办理银行卡解冻事宜。</span></p>
<div style="color: black; text-align: left; margin-bottom: 10px;"><img src="https://p3-sign.toutiaoimg.com/pgc-image/dbf2b6a84bd8489790bbc982d35196b3~noop.image?_iz=58558&from=article.pc_detail&lk3s=953192f4&x-expires=1725028654&x-signature=C7vMQ4tOJ3sIODArFEP%2BTqBKiWQ%3D" style="width: 50%; margin-bottom: 20px;"></div>
<p style="font-size: 16px; color: black; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 15px;"><strong style="color: blue;">承办经过</strong></p>
<p style="font-size: 16px; color: black; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 15px;"><span style="color: black;">律本律师团队在接受郝某的<span style="color: black;">拜托</span>后，进一步全面<span style="color: black;">认识</span>两家<span style="color: black;">机构</span>的经营方式及业务<span style="color: black;">状况</span>，并同步<span style="color: black;">指点</span>其整理<span style="color: black;">供给</span>配套的经营及说明材料，针对性<span style="color: black;">供给</span>相应的解冻说明及银行流水。</span></p>
<p style="font-size: 16px; color: black; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 15px;"><span style="color: black;">之后，律师联系承办警官沟通法律意见，<span style="color: black;">仔细</span>说明<span style="color: black;">机构</span>的经营<span style="color: black;">状况</span>及目前</span><span style="color: black;">境况</span><span style="color: black;">，并针对<span style="color: black;">反常</span>资金的交易细节进行着重阐述。律师同步将一套完整的法律意见及配套的证据材料递交公安机关，以便公安机关能够尽快审查处理。</span></p>
<p style="font-size: 16px; color: black; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 15px;"><span style="color: black;">承办警官收到材料后，反馈上级<span style="color: black;">分部</span>进行沟通研讨，提出几个问题：一个是材料中<span style="color: black;">触及</span>到<span style="color: black;">海量</span>的外语，公安内部有可能需要找专业的翻译进行翻译后<span style="color: black;">才可</span>进行分析；二是郝某以个人名义收取国外客户支付的货款，<span style="color: black;">触及</span>到外汇管理的问题，公安内部<span style="color: black;">亦</span>有可能需要与外汇管理局进行对接。</span></p>
<p style="font-size: 16px; color: black; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 15px;"><span style="color: black;">针对公安机关提出的几个问题，律师再次<span style="color: black;">指点</span>郝某<span style="color: black;">供给</span>相应的材料，并再次拟制配套的法律意见，立即递交公安机关，并针对问题点再次着重阐述了<span style="color: black;">关联</span>的法律规定及我方的法律意见。</span></p>
<p style="font-size: 16px; color: black; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 15px;"><span style="color: black;">办案民警在收取了律师的材料及<span style="color: black;">遵循</span>了我方的意见后，再次向专案组反馈及沟通，并给出相应的解冻<span style="color: black;">方法</span>，但<span style="color: black;">因为</span>当地内部管理<span style="color: black;">需求</span>，需要律师陪同当事人前往当地公安机关办理解冻手续。</span></p>
<p style="font-size: 16px; color: black; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 15px;"><span style="color: black;"><span style="color: black;">最后</span>，在办理完解冻手续后公安机关立即对银行卡进行解冻，并提醒郝某今后在经营过程中不要随便接受陌生人的汇款，<span style="color: black;">守护</span>好<span style="color: black;">自己</span>资金安全。</span></p>
<p style="font-size: 16px; color: black; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 15px;"><strong style="color: blue;">律</strong><strong style="color: blue;">本</strong><strong style="color: blue;"><span style="color: black;">意见</span></strong></p>
<p style="font-size: 16px; color: black; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 15px;"><span style="color: black;">1、外贸行业因<span style="color: black;">触及</span>资金<span style="color: black;">很强</span>，而各个国家<span style="color: black;">针对</span>外汇的管控政策不一致，<span style="color: black;">常常</span>会<span style="color: black;">引起</span><span style="color: black;">有些</span>国外客户<span style="color: black;">没法</span>支付美金等外汇，只能支付给国内当事人人民币。<span style="color: black;">此时</span>候，国外客户<span style="color: black;">常常</span>需要找<span style="color: black;">有些</span>“代理<span style="color: black;">公司</span>”来<span style="color: black;">帮助</span>支付人民币，而这些代理<span style="color: black;">公司</span>的款项<span style="color: black;">源自</span>极有可能系来自网络赌博平台、诈骗集团等违法款项，<span style="color: black;">做为</span>收款方的国内方<span style="color: black;">亦</span><span style="color: black;">常常</span><span style="color: black;">不可</span><span style="color: black;">或</span>是“不方便”去落实款项的<span style="color: black;">源自</span>。<span style="color: black;">因此呢</span>，<span style="color: black;">引起</span>外贸行业<span style="color: black;">作为</span>被冻结银行卡的重灾区，一旦“踩雷”，交易的资料<span style="color: black;">触及</span>报关、运输、外汇及外文等问题，国内公安机在处理时会比较麻烦。<span style="color: black;">倘若</span>一旦不幸收到了问题款项，则极易因<span style="color: black;">因此呢</span>而被公安机关冻结账户，<span style="color: black;">意见</span>在进行外贸交易时<span style="color: black;">保存</span>好完整的材料、规范收付款账户。</span></p>
<p style="font-size: 16px; color: black; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 15px;"><span style="color: black;">2、<span style="color: black;">倘若</span>银行卡账户被冻结，应当<span style="color: black;">第1</span>时间向银行/平台<span style="color: black;">认识</span><span style="color: black;">仔细</span>的冻结信息，大部分银行会打印冻结信息单（<span style="color: black;">例如</span>：《<span style="color: black;">帮助</span>冻结财产<span style="color: black;">通告</span>书》或《采取资金查控手段申请表》等），如银行拒绝打印的，则应该<span style="color: black;">需求</span><span style="color: black;">供给</span>冻结机关全<span style="color: black;">叫作</span>、冻结案号、冻结人员姓名及<span style="color: black;">tel</span>及证件号、冻结事由、冻结时间、冻结金额等<span style="color: black;">所有</span>信息，<span style="color: black;">知道</span>真实的冻结<span style="color: black;">原由</span>及涉案冻结缘由。</span></p>
<p style="font-size: 16px; color: black; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 15px;"><span style="color: black;">3、公安机关因办案需要，冻结银行账户可能一次性多达数千张，同时可能因案情<span style="color: black;">繁杂</span>等<span style="color: black;">原由</span>，并<span style="color: black;">不可</span>如你所愿<span style="color: black;">第1</span>时间处理好你的案件，<span style="color: black;">因此呢</span>，不仅要保持耐心的沟通，<span style="color: black;">亦</span>要把握在沟通处理过程中法律意见及处理方式的<span style="color: black;">调节</span>。</span> </p>
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