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6月4日，市政府资讯办举行资讯发布会，上海市委金融办常务副专家周小全介绍2024陆家嘴论坛相关状况，中国人民银行上海总部副专家孙辉、国家金融监督管理总局上海监管局副局长王鑫泽、中国证监会办公厅副专家王利一起出席资讯发布会，并回答记者提问。来看文字实录↓
——热点问答——
以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放，金融开放枢纽门户地位更加凸显
Q
人民网：2024陆家嘴论坛议题之一是“对标高标准经贸规则，推进金融高水平制度型开放”。请问上海近年来在金融高水平开放方面做了那些工作？
A
周小全：近年来，咱们根据中央统一安排，稳慎把握节奏和力度，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放，金融开放枢纽门户地位更加凸显，能够简要概括为“四个加速”。
一是金融要素市场互联互通加速推进。利率“互换通”正式上线，连续优化“沪港通”制度安排，起步沪新ETF互通，首对沪新ETF互通制品在两地交易所同步上市。起步再保险国际交易中心，吸引15家财险机构再保险运营中心、4家保险经纪机构入驻临港新片区国际再保险功能区。
二是跨境投融资便利化水平加速提高。充分依托自贸实验区及临港新片区金融开放创新先行先试优良，深入开展跨境贸易投资高水平开放试点，便利境外公司投资者投资境内资本市场。2023年，上海跨境人民币结算量突破20万亿元，在全国结算总量中比重超过43%，继续保持首位。
三是面向国际的金融制品加速推出。推出全世界首个依托我国指数研发的航运期货制品——出口集装箱结算运价指数（欧洲航线）期货。至此，上海有原油、20号胶、低硫燃料油、国际铜、集装箱运价指数（欧线）期货及原油期权6个国际化品种可供境外交易者直接参与交易。30年期国债期货在中国金融期货交易所挂牌上市，形成为了覆盖短、中、长和超长关键期限的制品体系。
四是中外资金融公司加速集聚。金融业对外开放重点项目相继落地。全国6家新设外资独资公募基金、国内五大行参与设立的外资控股合资理财机构、超过一半的新设外资控股券商所有落户在上海。连续深化合格境内有限合伙人（QDLP）、合格境外有限合伙人（QFLP）试点，92家国际知名资管公司参与上海QFLP试点，63家参与QDLP试点。
下一步，咱们将根据中央决策安排，在守护国家利益、保证国家安全的前提下，从金融管道式开放向制度型开放转变，在更大范围、更广行业、更高层次上推进金融高水平制度型对外开放。
一是进一步“互联互通”。筹建国际金融资产交易平台，提高国际再保险中心能级，创新人民币计价的国际化期货期权品种，持续提高金融市场国际化水平。
二是进一步“对标对表”。对接CPTPP、DEPA等国际经贸规则，在自由贸易账户功能升级、自贸区离岸债券发展等方面参与地区立法，科研推出上海国际金融中心服务企业“走出去”行动方法，稳妥发展跨境金融、离岸金融，提高金融服务企业“走出去”能力。
三是进一步“增量提质”。修订《上海市推进国际金融中心建设条例》，提高金融中心法治化水平。扩大外资金融公司在沪业务范围，全面落实百姓薪水，吸引更加多长时间资本和国际组织来沪展业。
创立资本市场支持上海加快“五个中心”建设的协作工作机制，助力上海国际金融中心加强竞争力和影响力
Q
中央广播电视总台（央视）：2024陆家嘴论坛由中国证监会主席与上海市市长担任一起轮值主席，中国证监会在这次论坛上还有那些详细安排？
A
王利：陆家嘴论坛是有着广泛影响力的国际金融高端对话平台，它见证了上海国际金融中心的发展历程。中国证监会做为论坛的主办方之一，在积极参与办妥论坛的同期，亦经过这个平台来阐释咱们的监管理念和政策，回复社会关切，促进资本市场共建、共治，取得了很好的效果。在本届论坛上，吴清主席是一起轮值主席，咱们高度注重，深度参与论坛筹备工作，刚才上海市委金融办周小全先生介绍了论坛的总体筹备状况，下面我再来介绍一下证监会的几项重点安排。
1、6月19日上午，吴清主席将出席论坛开幕式暨全体大会，并围绕“以金融高质量发展推动世界经济增长”的主题，发布演讲。2、6月19日下午，中国证监会方星海副主席、上海证券交易所邱勇理事长将在全体大会上，围绕“科技创新与资本市场高质量发展”的主题，发布演讲。3、本届论坛时期，证监会将发布资本市场的关联政策办法。4、中国证监会将与上海市人民政府一起创立资本市场支持上海加快“五个中心”建设的协作工作机制，助力上海国际金融中心加强竞争力和影响力，更好发挥上海在推进中国式现代化建设中的带动和示范功效。
做好金融“五篇大文案” 服务上海经济社会高质量发展
Q
国际金融报：人民银行上海总部、国家金融监督管理总局上海监管局怎样做好金融“五篇大文案”，尤其是科技金融首篇大文案方面有那些思虑？
A
孙辉：中央金融工作会议提出做好科技金融、绿色金融、普惠金融、数字金融、养老金融五篇大文案。这“五篇大文案”是金融服务实体经济的主攻方向，同期亦是金融实现高质量发展的重要判断标准。前期，人民银行认真贯彻落实党中央、国务院的安排，采取了许多实质行动，出台了《加大力度支持科技型企业融资行动方法》、《关于进一步强化金融支持绿色低碳发展的指点意见》、“金融支持民营企业发展25条”等多项政策文件。在实践中，截止2024年3月末，上海科技贷款、绿色贷款、普惠贷款余额均突破1万亿元，同比分别增长36%、33%和19%，远高于各项贷款增速，能够表现出信贷结构优化调节的力度和成效。
在科技金融方面，高标准协同推进科创金融改革实验区建设，科技信贷规模稳步扩大。在绿色金融方面，用好碳减排支持工具扩大绿色信贷投放，深化金融公司环境信息披露工作，推动绿色金融服务平台上线，加强转型金融科研。在普惠金融方面，连续深化“四贷”长效机制建设，用好人民银行各项货币政策工具，推动小微企业融资继续保持“量增、面扩、价降、结构优化”的良好态势，企业得到感明显加强。在数字金融和养老金融方面，各家金融公司在加快数字化转型、推出数字资产信贷制品、养老金融制品等方面做出有益探索。
我再展开介绍一下人民银行上海总部在科技金融方面开展的几项重点工作。一是注重加强制度建设。会同关联分部创立科技型企业融资的工作机制；推动重点银行在分行设立专门的科技金融中心，强化科技支行等专营组织保证，并进一步完善内部转移定价、尽职免责等制度。二是注重加强央行政策工具引领。今年1月，会同五分部联合印发《上海科技金融服务能力提高专项行动方法》提出20条含金量较高的办法；4月，针对科技型民营企业，进一步提出拓展首贷户、提高信用贷款占比等12条办法；继续用好去年创设的“沪科专贷”“沪科专贴”两项工具，截止4月末，已累计发放资金485.4亿元，惠及科创企业6500余户，其中高新技术企业占比超九成。三是注重加强协同攻关。会同关联分部进一步完善金融支持科技创新的配套政策，如加大科技型企业贷款财政贴息、危害赔偿力度，试点实施知识产权融资“前赔偿”模式等。同期，2023年10月，指点成立上海科创金融联盟，涵盖100余家重点银行、证券、保险、担保和股权投资公司，探索创立覆盖科技型企业全生命周期的多元化接力式金融服务体系。4月份，上海科创金融联盟发布《上海金融助力新质生产力发展三年行动计划》，拟投放2万亿元以上资金，促进上海新质生产力加快发展；同期，协同市融资担保中心创设“新动力贷”制品，加强担保额度和代偿比例。近年来，在沪各家银行服务科技创新的热情高涨，科技金融制品和服务模式持续丰富，推出“银行+认股权”、“技易贷”、“数易贷”等一系列特殊制品。
做好金融“五篇大文案”是金融服务实体经济的重要任务。为全面做好金融“五篇大文案”，前不久，人民银行上海总部牵头与上海各类金融公司联合成立工作机制，期盼经过机制协调联动，加强政策性调研，推动金融制品和服务创新，在先发行业锻长板，在相对后发行业补短板，连续发力、长时间为功，谱写金融支持上海实体经济发展和促进国际金融中心建设的新篇章。
王鑫泽：国家金融监督管理总局上海监管局认真贯彻落实金融监管总局新出台的《关于银行业保险业做好金融“五篇大文案”的指点意见》，服务上海经济社会高质量发展。
一是科技金融创新推进。近期典型办法包含：印发科技支行梯度培育工作方法，推动辖内银行打造多层次科技金融专业公司体系。积极探索SPV集成电路设备租赁、科技企业员工持股计划和股权激励贷款、集成电路共保体等在内的一批带有首创效应的业务试点和临港新片区科技保险创新引领区建设，实现科技-产业-金融的深度融合和良性循环。
二是绿色金融升级扩容。出台绿色金融三年行动方法，印发转型金融目录。推动金融公司开展ESG信息披露，创新研发基于碳普惠减排量的各类金融服务。会同浦东新区人民政府等单位印发《浦东新区环境污染责任保险管理暂行办法》，推动保险公司开展环境危害防控服务。
三是普惠金融提质增效。出台“融资畅通工程”十六条措施，做强做优伙伴银行（保险）机制。指点推出“上海小微普惠保险”制品，提高小微企业及个体工商户危害防御能力。今年4月开展“普惠金融推进月”行动，指点银行保险公司在活动时期开展对接活动近4000次，对接企业数量超10万户，发放贷款近5000亿元，新增保险保证金额超26万亿元。
四是养老金融优化供给。积极推进多层次、多支柱养老保险体系建设，探索研发各类商场养老保险制品，截止2024年4月末，上海个人养老金账户购买保险制品9.3万件。增多低波稳健的养老理财制品供给，一季度末上海地区营销养老理财制品存续余额107.8亿元。经过“软硬件”适老化基本设备改造，提高老年人金融服务体验，日前全市敬老服务银行网点共有656家。
五是数字金融强化赋能。实施监管数字化转型“一号工程”，引领起步金融数字化“引擎”。开展转型提速行动，评定银行保险公司数字化转型成果，引导先进银行保险公司积极输出符合中小公司特点的金融科技制品和技术服务。发挥危害减少服务优良，创新创立基于网络安全保险的危害主动管理体系，2023年上海保险业供给网络安全危害保证超133亿元。创立一站式数字保险普惠平台“上海保险码”，向消费者供给个人全量保单查找、普惠保险制品供给、保单保全、理赔等全流程服务,截止2024年5月末，平台累计上架保险新制品50款，出单2.29万笔，总保额1538亿元。科研建设综合数字金融服务平台方法，经过线上化对接，服务全市中小微企业和人民群众的金融需求。
下一步，咱们将在国家金融监督管理总局的指点下，在上海市委、市政府支持下，继续谱写好金融“五篇大文案”，服务上海“五个中心”建设。
率先开展金融科技创新监管试点，积极拓宽数字人民币应用场景，着力强化数字金融产业集聚，营造优良数字金融生态体系
Q
上海人民广播电台：看到这次论坛有数字金融方面的议题，这亦是中央提出的重大课题，上海在这方面已有有些经验，譬如数字人民币试点等，下一步将怎样推广数字人民币应用，同期加强数字化监管能力？
A
周小全：为深入贯彻落实中央金融工作会议精神，上海高度注重数字金融发展，紧盯前沿技术发展趋势，开展金融科技监管创新，连续提高上海金融科技中心发展能级。
一是率先开展金融科技创新监管试点。积极推动人工智能大模型、区块链、云计算等技术开发应用，持续丰富金融科技创新应用场景。在国家金融管理分部指点支持下，有序实施金融科技行业重大试点，推动上海金融科技开发应用水平走在全国前列。资本市场金融科技创新试点首批推出28项试点项目，居全国首位。人民银行金融科技创新监管工具发布六批次23项创新应用，10项创新应用成功完成测试，位置于全国领先地位。
二是积极拓宽数字人民币应用场景。上海于2020年起步数字人民币试点，场景已覆盖本市线下与线上消费、交通出行、政务民生等各行业，并结合上海国际金融中心和超大城市定位，在跨境支付、跨区域支付、金融业务、航贸数字化等行业探索，积极为国家试制度、探新路。率先落地全国首单跨区域数字人民币支付、首单国际原油跨境数字人民币结算业务、首单大宗商品现货数字人民币清结算业务等创新特殊场景，积极参与“多边央行数字货币桥”项目，在首批、第二批测试中均落地多项场景。
三是着力强化数字金融产业集聚。发挥重点区域金融资源和科技资源集聚的优良，着力优化本市金融科技“两城、一带、一港”空间布局，打造金融科技产业集聚生态。推动人民银行数研所、外汇交易中心、上海证券交易所等金融要素市场和金融基本设备科技子机构落户上海，吸引头部金融公司在沪设立金融科技子机构，已作为国内最重要的金融科技企业集聚地。
四是营造优良数字金融生态体系。支持成立上海金融科技产业联盟、智能投研技术联盟等金融科技行业组织，搭建交流平台，连续聚合金融和科技资源。支持市场化主体成功举办两届“外滩大会”。支持发布全世界金融科技中心发展指数，推出“特许全世界金融科技师”（CGFT）项目，建设上海金融科技人才涵养实训基地等，加快打造金融科技人才高地。
下一步，我市将尽快出台全世界金融科技中心新一轮建设方法，充分发挥科技赋能金融创新的乘数效应，把握新技术、新模式、新业态迭代创新的新机遇，保持技术推动与需求拉动相结合，推动金融科技底层关键技术发展。推进金融科技重要基本设备建设，打造一批国际领先的金融科技应用场景。依托金融科技行业重大试点，全面提高金融科技创新能力和危害防范水平，为金融科技企业和人才在沪发展营造良好生态环境，高质量推进拥有全世界竞争力的金融科技中心建设。
综合运用各项货币政策工具，推动信贷恰当增长和平衡投放，连续加强对民营、小微、科创、绿色等重点行业和薄弱环节的支持力度
Q
新民晚报：人民银行上海总部在运用货币政策支持实体经济发展方面，采取了那些措施？尤其针对民营和小微企业等有什么针对性办法？下一步又将怎样发力？
A
孙辉：人民银行实行稳健的货币政策，总体需求是灵活适度、精细有效，这概括了货币政策从总量到结构以及实施政策所必须把握的时、度、效。根据这一总体需求，人民银行上海总部在总行的指点下，结合上海经济金融发展实质，综合运用各项货币政策工具，一方面推动信贷恰当增长和平衡投放，另一方面重点支持重点行业和薄弱环节，同期引导融资成本稳中有降，为上海经济运行营造良好的货币金融环境。
今年败兴，咱们降低了存款准备金率0.5个百分点，在上海地区释放流动性700多亿元。下调支农支小再贷款、再贴现利率0.25个百分点，发放支农支小再贷款再贴现资金697亿元，同比增长超40%。经过普惠小微贷款支持工具供给激励资金2.2亿元，带动上海地区法人银行新增普惠小微贷款超220亿元。另一便是精细有效实施结构性货币政策工具，例如支持银行向上海轨道交通分布式光伏发电项目、宝山再生能源利用中心项目等新发放碳减排贷款14.4亿元，带动年度二氧化碳减排量21万吨当量。
在以上货币政策工具综合引导下，今年败兴上海金融运行保持安稳。一是信贷总量安稳增长。4月末，上海本外币贷款余额11.7万亿元，同比增长8.2%，较3月回升0.4个百分点。二是融资成本稳中有降。4月份上海新发放企业贷款加权平均利率3.2%，同比下降37个基点，是全国最低地区之一。三是对重点行业和薄弱环节的信贷支持连续加强。4月末上海专精特新中小企业贷款、高新技术企业贷款、制造业中长时间贷款、普惠小微贷款余额同比分别增长13.9%、16.8%、22.6%和17.4%，均明显高于各项贷款增速。
下一步，人民银行上海总部将继续精细有力执行好稳健的货币政策，引导货币信贷平衡投放，指点金融公司做好金融“五篇大文案”，推动实体经济实现“量”的恰当增长与“质”的有效提高。
推进规则制定，完成首批公司批设，上线交易系统，加大政策支持力度
Q
第1财经电视：去年陆家嘴论坛时期对外发布了《关于加快推进上海国际再保险中心建设的实施细则》，请问一年来，上海国际再保险中心建设发展怎样？上海国际航运中心建设中航运保险备受关注，这方面做了那些工作？
A
王鑫泽：自去年陆家嘴论坛再保险“国际板”起步败兴，在金融监管总局的坚强领导和上海市委、市政府的大力支持下，各项工作持续提档加速。一是推进规则制定。再保险“国际板”登记、交易、保费统计、差异化监管等首批4项业务规则已正式发布，入场交易的再保险业务、交易席位、信息等第二批4项业务规则已完成制定。二是完成首批公司批设，还将有第二批专业公司入驻。三是上线交易系统。正式上线具备交易确认、合同存证、账单确认、账务清算等功能的国际再保险业务平台，并指点完成首张国际再保险分入合约。四是加大政策支持力度，覆盖范围包含注册在临港新片区保险机构开展的各类再保险业务。
在保险支持上海国际航运中心建设方面，一是提高战略定位，连续优化营商环境。从服务上海“五个中心”建设的高度谋划航运保险的将来，起草《关于推动上海航运保险业高质量发展的指点意见》，日前《指点意见》正广泛征求意见中。二是结合航运行业特点，创立专项工作机制。聚焦航运重点产业链和绿色、智能等行业，日前已初步形成绿色智能船舶保险方法和邮轮危害防控指南，稳步推进航运保险“中国条款”制定。同期，依托再保险“国际板”，创立航运保险细分行业的特殊危害聚合体，完善特殊危害分散资本弥补机制。三是为航运数字化转型赋能，供给更好的危害减少服务。加强跨行业数据共享交流，科研货运险电子保单等数字化试点。
航运保险和再保险是上海国际金融中心建设的重要板块，咱们将在国家金融监督管理总局的指导下，协同各方全力加强两项保险的功能，更好服务国家战略。
抓紧科研、系统制定出台了近50项配套制度规则，覆盖发行上市、公司、交易、稽查执法、投资者守护等各环节各方面，资本市场“1+N”政策体系正在加快形成
Q
中国经济导报：近期，国务院发布了《关于加强监管防范危害推动资本市场高质量发展的若干意见》，亦便是新“国九条”，日前已实施近两个月，请问落地状况怎样？
A
王利：今年4月12日，国务院发布了《关于加强监管防范危害推动资本市场高质量发展的若干意见》，市场叫作之为新“国九条”。为了抓好贯彻落实，证监会在系统内即时召开动员安排会，统一思想认识，细化任务措施，强化协调推动，保证各项重点任务落地见效。
近一段时间来，中国证监会先后赴北京、浙江、上海、广东等地，分别召开部分上市机构、行业公司以及投资者座谈会，对新“国九条”落地状况开展调研督导，同期与地区党委政府进行沟通交流，深化央地协调联动，一起推动新“国九条”落实。据咱们认识，全国各地结合当地实质，对新“国九条”学习宣传贯彻作出安排安排。例如，上海市专门召开了贯彻落实新“国九条”的动员安排会，强调要深刻认识理解国家战略意图，精细把握政策导向，更好落实国家层面需求，全力协同各项政策措施落地，服务上海“五个中心”建设。有的省市还结合各自实质科研制定贯彻落实新“国九条”的详细办法。同期，证监会积极加强与关联单位和部委的沟通协调，推动触及跨部委的税收、联合执法、预期管理等事项取得积极发展。
咱们晓得，资本市场是规则导向的法治市场。为推动新“国九条”和相关配套文件，亦便是“1+N”政策措施，落地实施，咱们抓紧科研、系统制定出台了近50项配套制度规则，覆盖发行上市、公司、交易、稽查执法、投资者守护等各环节各方面，资本市场“1+N”政策体系正在加快形成。在发行上市方面，修订了上市要求、检测比例的相关规则。在上市机构监管方面，出台了减持管理办法，修订了退市、分红等规则。在公司监管方面，修订了上市证券机构监管规定，发布了公募基金证券交易花费管理规定。在交易监管方面，制定了程序化交易管理规定。在稽查执法方面，联合最高人民法院、最高人民检察院、公安部出台了办理证券期货违法犯罪案件工作若干问题的意见，等等。
下一步，证监会将继续加强央地、部际协调联动，会同市场相关各方，一起推动新“国九条”和资本市场“1+N”政策体系落实落地，一体推进强监管、防危害、促进资本市场高质量发展，明显强本强基、严监严管，更好地服务新质生产力发展和中国式现代化。
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发表于 2024-8-21 13:30:55
