万万没想到！传说中无解的外贸骗局竟让我碰上了？

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外贸人Jack近期收到一个来自尼日利亚的询盘，买家能够说是很天使了：订单数量大；不讨价还价；50%预付款、剩余50%发货前付清；分批出货亦接受。

之后买家暗示，货款会从德国打过来，直接付100%。

看到这儿，非常多老外贸都会认识到可疑之处了。毕竟，天上不会掉馅饼！尤其是掉尼日利亚馅饼！（此处完全无diss尼日利亚的意思，许多骗子来自尼日利亚这是一个客观事实。）

做外贸的伴侣应该有印象，几年前一个“无解”的外贸骗局曾经刷爆过伴侣圈，跟这个尼日利亚“买家”的招数如出一辙。

典型案例：

做灯饰的梁先生接到骗子的一笔订单，“买家”经过第三方账户打款，款项远远超过了货款，买家让梁先生把剩余的钱打给另一个供应商，梁先生不疑有他，照做了。

而后，来了一个台湾机构在香港报警，暗示自己是汇钱的人，由于邮箱被黑，最后钱转到了梁先生那里，台湾机构需求梁先生退回这笔款项，但梁先生已然把钱根据骗子的需求转给其他人了！更严重的是，香港警方把梁先生的离岸账号给冻结了！

在这个状况下，倘若对方不撤诉，案件无了结，不管是香港机构、香港账号，还是香港机构、国内离案账号，都处在香港辖下，都会被冻结，况且不可注销重开。最严重的影响是，企业的资金都在里面，被冻结了，直接面临资金流断裂问题！

梁先生不得不焦头烂额地去找各样证据向台湾机构和警方证明，自己跟骗子不是一伙的。

后来经香港警方查实，骗子把从台湾机构骗到的这笔钱分了四份，其中一份进了梁先生的账户，而后再分成若干份继续转来转去，台湾机构确实能够告梁先生“欠妥得利”，梁先生亦能够告他转钱去的机构“欠妥得利”，而后一环扣一环，环环追讨，极其繁杂，亦未必能讨回钱来。最后可能便是大众都疲于应付，无奈替骗子买单。

后来这个骗局显现了变异的佣金版：

某尼日利亚客人跟外贸人小S商量说，由于她们国家外汇管理，收汇款手续费高亦不方便，能不可请小S帮他代收美金，再汇给中国境内的卡上，他能够给10%的佣金。

小S完全无认识到这可能有洗钱的危害，觉得有笔不太费劲儿的收入亦很不错，于是就答应了这位“客人”。

后来小S的账户收到了一笔来自日本的6000美金的汇款，尼日利亚人暗示这是他的客户的，让小S扣下10%佣金，而后换成人民币打到中国境内的账户上去。小S照做了。

没太多久，小S的银行经理通告她，收到一笔6000美金拒付的投诉，投诉她的离岸账号涉嫌诈骗，对方需求撤回这6000美金。她的账户被冻结了，正常的生意亦不可做了。银行方面暗示，除非日本客户主动解除投诉，否则别说解冻恢复运用了，就连注销亦必须是把这个6000美金还回去之后才可注销。

至此，小S欲哭无泪，贪小便宜吃了大亏。

之后，犯罪分子手段升级，显现了一种更繁杂的防不堪防的案例：

外贸人Terry遇到了一位客人A，A介绍说自己有数年给美国终端零售商采购的经历，重点帮这些买家寻找中国工厂做代工，自己从中收佣金，赚服务费。他说，由于他的下家都是直接打款给中国工厂，发展到最后，双方就私底下达成合作，撇掉他。因此，他必须在中国找一个“伙伴”，充当“工厂”，和他一块应对他的下家，这个“伙伴”，事实上相当于他在中国的财务机构，帮他付款给“真正的供应商”并且负责跟进货运。

A给Terry发了一份佣金协议书，很正规。另外，A还供给了他的护照、营业执照等个人信息，其机构状况在工商网亦是能够查阅到的，成立好几年了，并且它有自己的官网，上面亦说明她们为美国买家在全世界寻找供应商。

一切看起来都像是正经做生意的。

双方有过一次小额合作之后，过了一段时间，A忽然说有一个最后买家要买货会打多少钱进Terry机构的账户。这笔钱是从加拿大打过来的，A说是自己的下家直接打的，因为他告诉他的下家，Terry是他帮忙找的中国工厂。A让Terry把钱打到一个深圳账户，说是工厂老板的账号。

火速，仅隔着两个星期，最大的一笔款进账了，12万美金。A一样借口另一个下家下单，需求付给另一个深圳账号。此时，Terry有了警觉认识。先问客户买什么制品，得到答复是电子制品，货值确实比较高，深圳亦是此类制品的生产基地，这个对得上，而后他又找借口问客户要了工厂方面的联系方式。

Terry去跟工厂确认，工厂暗示，这个订单是真的，然则美国客户供给的账号不是她们家的账号，账号和户名都对不上。该工厂暗示：Terry做为服务商，无权过问订单细节，只需要跟美国客户确认好正确的账号后打款就能够了。因此呢，Terry亦无从认识到更加多的信息。

话说回来，确认客户给的是假账户之后，面对Terry的疑问，客户回复：“欠好意思，确实是咱们财务这边弄错，咱们马上纠正，同期对您的提醒暗示感谢。”客户很好地把“问题”给圆了，第二次给的账户，经Terry再次跟工厂确认，确实无误，最后款亦是打出去了。

这笔钱汇出不久后，Terry接银行通告：说后面这两笔款项，2万美金和12万美金的均被汇款人投诉是汇错账号了，需求原路退回；接着，银行又反馈，两个汇款人再强调是受到诈骗将钱打入。如此，银行方面需求Terry做全额退款处理，并将Terry的账户给封了！

Terry只是想做“采购代理”服务，没想到被卷进了洗钱的大坑！

回到开头的Jack收到的尼日利亚询盘上来，此刻Jack遇上了疑似想玩这个招数的“买家”，该怎么办？万一买家是个真实的买家呢？

首要，能够跟这位买家说，针对非本国付款的（针对尼日利亚买家说款子会从德国打过来），机构需求与付款机构核实，查明是不是属实。通常骗子在这一道就会认识到，你可能已然发掘了他的招数。倘若“买家”就此消失，那基本能够判断是个骗子。

其次，与汇款方核实，汇款是不是存在问题，是不是被钓鱼了。此时只收款，不发货，不汇出。倘若汇款方确认没问题，则需求汇款方出具书面证明。倘若认识到这是汇款方被钓鱼骗来的钱，那样把钱原路退回就可。

遇上那种死活要给你钱，一笔一笔往你账户里打钱的，是骗子没商量。此时不可心怀侥幸，觉得反正我没损失，就按骗子的需求去操作了，要晓得，你只是暂时没损失。必定要抵住引诱，给多少佣金亦不值得卷入诈骗的坑里。

另外，针对给客人供给“采购代理”的外贸人，切记你的职能不该该是简单的“出租账户”。要帮客人代付款，能够，但必须是在跟进订单的状况下，再帮付该订单相应的款项相对才会安全，代付款时亦要让对方供给授权书等证明。

来自“DirectIndustry”

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