识别买方身份和危害"三个锦囊" 
再过不久，127届广交会就要召开了，因为受新冠肺炎疫情影响，这次广交会将采取网上方式举办，这亦是我国第1次举办网上广交会。无论是传统的交易会，还是网上的交易会，做为出口企业来讲，参加交易会的目的是不变的，便是经过交易会找到能给自己下订单的买方，况且这个买方必须是诚信靠谱的，必须是有必定实力的，这般在出货之后才可保证咱们的收汇安全。
参加交易的采购商形形色色，在这些买方中夹杂着存在信用问题的不良买方，乃至有些就纯粹是骗子。在交易会搬到网上的当下，采购商参与交易会的成本大大降低，使得国外不良买方和贸易欺诈者更加蠢蠢欲动，这就使得怎样识别买方身份，有效规避危害作为出口企业在参展过程中的第1要务。
那样，做为出口企业，咱们应该经过什么样的途径和办法来有效识别买方？这儿咱们给出“三个锦囊”供大众参考。
锦囊1、调取买方资信报告，参考运输数据信息 
在如今高度信息化的社会，咱们完全能够经过调取买方资信报告的方式，有效对买方的身份和资质进行核实。一份信息较为完善的资信报告，通常能够为咱们供给两个方面的信息，一方面，咱们能够从资信报告中准确获取买方机构的全叫作、机构位置、tel、电子邮箱、网址、注册号、税号、注册时间、注册资本、负责人和高层管理人员等基本信息，这些信息能够帮忙咱们核实买方身份的真伪；另一方面，经过买方资信报告，咱们还能获取买方经营情况信息，例如买方的财务报表、是不是存在诉讼、是不是有过银行抵押等信息，经过这些信息，咱们能够有效认识到买方的商场信誉和经营实力，为是不是与买方合作供给参考信息。
通常状况下，经过资信报告，咱们能够初步完成买方身份核实和买方危害的识别工作。与此同期，咱们还能够参考运输数据信息，进一步完善对买方经营规模和危害的识别。
做为出口企业，只要从事国际贸易，在这个过程中肯定要与负责货物运输的承运人打交道，而这些承运人恰恰把握了国外买方从中国采购货物的运输大数据，这些数据包含了收货人和通告人信息、出运货物的商品和数量信息，而这些数据对咱们判断买方危害拥有重要道理。出口企业能够经过向自己熟识的货代和船机构的关联人员询问关联需要识别危害的买方是不是有过货物运输记录，倘若有的话，年出口量是多少个货柜，出口的商品重点是什么等信息，经过这些信息，咱们能够有效认识该买方是不是从中国采购过货物，年采购规模大致是多少，采购的商品与自己出口的商品是不是相一致等信息，从而为判断买方危害供给参考信息。这儿，咱们还能够问一下买方做为收货人有无拒收货物的记录，这点更能说明买方的商场信誉。
经过调取买方资信报告和参考运输数据信息，咱们通常状况下已然能够勾勒出一个买方整体状况。但不可否认的是，并不是所有的买方资信报告都是信息齐全的，很可能因为买方所处的国家金融秩序不健全，引起没法经过资信报告认识买方的经营信息。亦存在，因为买方是中间商，或货发最后收货人等状况下，没法获取买方的运输数据等信息的状况。面对这种状况，那就要拆开咱们的第二个锦囊。
锦囊2、细查小小“名片”，深入挖掘买方信息 
在传统贸易展会上，面对有意向采购咱们制品的买方，可能其他信息文件咱们没法得到，但有一个小小的文件，咱们总是能在第1时间得到，对，便是那一张小小的名片。可不要小瞧这般一张名片，内容虽少，信息量可一点都不少，不仅能够识别买方危害，有时还能带来潜在商机。不信就让咱们来看一看：
这是一个名片样本模板，在这张名片上重点的信息包含人员姓名和职务、机构名叫作、位置、tel、邮箱、网站这些通常名片的基本需求信息。
那样经过这些碎片化的的信息，咱们怎么来排查危害？咱们经过这些信息，一点点来分析和推敲： No.1 姓名
姓名以往对咱们来讲便是一个叫作呼，但在今时今日这种网络信息极度发达的社会，姓名就不仅是一个叫作呼，它更像是一个网络社交代码。大众肯定有自己微X，伴侣圈，博客这些社交工具，而在这些社交工作中，常常账号或昵叫作便是用姓名、英文名、外号和谐叫作呼来注册的。那样，在国外亦是同理，做为社交工具的脸书、推特、微博等等，亦不乏用户用自己的名字注册账号和昵叫作，尤其是像领英这种商务社交软件，基本账号和用户名便是咱们自己的姓名。
正是这种网络状况，造成为了一种可能，当咱们把在交易会上认识的买方人员姓名放在网络搜索的时候，咱们很可能会发掘他运用的社交工具。经过他的社交工具，咱们很容易能够看到这个人的平常生活的信息，例如其所在机构、行程信息、教育和工作信息，乃至这个人的有些家庭状况咱们够有可能从他发布的照片等信息得到。经过这些信息，咱们基本上能够对这个人的社会阶层，从事的工作，专业程度，家庭要求等有所认识，从而有效判断其所在的机构的情况。 NO.2 机构名叫作
既然咱们能够在网络上对买方机构的人员进行搜索，那咱们完全能够对买方的机构名叫作进行搜索，从而对买方机构进行危害识别。这儿有一个技巧，咱们在搜索过程中，网页上通常能得到非常多条该机构的信息。其中大都数应该是这个机构经过免费或收费的商场平台发布的信息，对这些宣传信息，咱们能够直接忽略。咱们需要关注是，当这个机构的名字出此刻关联专业贸易论坛里的状况，例如像福步等专业外贸论坛时，就需要格外小心去认识，由于在这种专业外贸论坛里，触及买方的信息很可能是之前受该买方诈骗的出口企业在论坛里揭发该不良买方信息。一旦显现这种状况，买方的危害就显而易见了。 NO.3 机构位置
针对买方的机构位置，大众必定觉得很简单。这不便是一个地理坐标吗？例如纽约某某街区多少门牌多少号，这有什么用？其实，对买方机构位置的查找和核对是一个非常好的识别买方危害的手段。
在对买方的识别过程中，咱们能够把交易会上认识的买方机构位置放在Google 实景地图里查找。火速该位置的街景就立即表示出来，只要咱们拖着鼠标360度旋转，咱们就能晓得这个机构的位置在什么地区，周边环境怎样。
倘若这个位置是在一个烂尾楼、一起空地或一个车库，那不消说了，要跟你合作的买方十之八九便是一个骗子；倘若这个采购商说自己是个工厂，结果你发掘位置在居民区。采购商说是个贸易机构，结果你发掘位置在远离城市的郊区。不消说，买方的危害肯定很高；进一步说，倘若一个跟你描述自己规模很大的采购商，结果你发掘他的机构位置实质在一栋居民楼，那么所说的规模，你亦就彻底明白了。因此说，经过对买方机构位置的实景查找，是识别买方危害的一个非常有效的途径。 NO.4 机构tel
相信在此刻移动tel很方便，聊天工具满天飞，贸易都用邮箱做的状况下，咱们出口企业的业务员应该已然很久都无经过买方机构的固定tel和买方联系了。其实，买方机构的固定tel是一个对买方的危害性判断非常重要的工具。那样怎么判断呢？举个例子，在拨打买方机构固定tel之后，倘若有个专门的接线员接听你的tel，并火速的反馈：“我是什么机构，有什么能够为你服务的？“这说明什么？初步能够判断买方机构管理相对规范，有专业的接线人员，能有效的进行沟通。倘若打个tel过去，对方什么话都说不清楚，连是不是什么机构都不可有效回答，或跟你说话的时候结结巴巴的连英语都说不流畅的，没法有效沟通。那你就要对和这种买方合作的危害有所警觉。 NO.5 电子邮箱
电子邮箱就比较繁杂了，倘若说深的话，就要触及第三方利用电子邮箱进行诈骗的状况，针对这个专题，后续会专门写一篇怎样防范邮箱诈骗的专题。在这儿，咱们就简单的就电子邮箱的形式做有些辨别。从简单来讲，咱们要看客户用的是机构邮箱还是免费邮箱，倘若是机构邮箱，那样最少咱们晓得这个买方是持有自己的邮箱服务器的，相对来讲，投入了必定成本，管理的规范性还是有必定保证的。换言之，倘若买方人员运用的邮箱是一个免费邮箱，例如YAHOO,GMAIL之类，那可能咱们就要对这个机构的规模和财力的评定就要下调有些。这儿尤其提一下，这两年来，非常多骗子爱好运用免费邮箱，为了看起来像那样回事，骗子常常运用“机构名叫作@yahoo.com”、”机构名叫作@gmail.com“的邮箱来迷惑出口企业，遇到这种邮箱要尤其小心。 NO.6 机构网址
说到买方机构的网址，做为出口企业，大众有无想过去看一下。咱们发掘非常多出口企业的业务员是不太爱好去看一看买方机构网址的。这个非常不稳妥，既然有买方机构的网址，那就必定要去看一下。说不定，你一点进去就发掘基本就无这个网址，基本便是骗子虚构的。另一方面倘若网址是存在，那样咱们就需要按照咱们看到的网址的实质请款进行分析。倘若咱们看到网站做的比较精致，说明买方机构还是在认真推销自己，有闲钱投资自己。说明买方机构持有必定规模，愿意在宣传上投资必定成本。倘若咱们看到的买方机构的网站相对简陋，很可能说明该机构刚起步，或没什么实力，当然，亦存在必定欺诈的可能性。
当然在观察买方网站时，亦要排除一种状况，有的骗子制作的网址亦非常精美，由此可见这些国际骗子为了实施诈骗亦着实下了一番功夫。在这种时候怎么进行甄别呢？遇到这种状况，咱们就要持续点开这个网址的第二级、第三级，乃至第四级菜单，倘若是骗子机构的网站，其网址的二三级菜单项下常常是没内容或打不开的，要否则就非常简陋，由于骗子舍不得花太多成本去做个方方面面都精美的网址，只会做个美丽的首页来忽悠人，经过这般的方式就很容易一眼看穿骗子的伎俩。
另外，要进入买方机构网址的另一个重要原由是需要查找买方经营的制品是不是和向你采购的一致，倘若不一致就需要加强警觉性。同期，需要尤其关注买方机构网址上的公告信息。这些信息常常是买方针对供货方的尤其需求和尤其提示，倘若不重视很可能在后续贸易中吃亏。这儿，给大众说一个惨痛的案例，笔者曾经处理过一宗大金额的国际贸易拖欠案件，最后查明，出口企业以为是在和一个资金浑厚的买方进行合作，但实质上是被中间商诈骗了。原由便是在真实买方的机构网址上知道有公开提示，这个买方只跟在其机构EDI系统中已然取得供应商账号的机构合作，况且订单所有经过EDI电子系统发送给供应商。结果，咱们的出口企业收到的订单是中间商伪造的纸质订单，因此最后损失惨重。
总的来讲，咱们能够经过以上名片上的6个信息点进行危害排查的过程，倘若咱们再往下推敲，还有发掘商机的可能性。 
重点便是经过姓名这个社交代码。之前咱们说过经过社交代码，咱们有可能会找到买方人员的个人社交工具。例如微X、伴侣圈、脸书、博客等。那咱们不妨再思考一下，通常状况下社交工具从事商务活动的用户都会添加谁做伴侣？总的来讲无外乎这么三类。首要是亲朋好友，其次是一块工作的同事，最后通常便是商场合作伙伴。那样这儿面就有商机可循了。咱们就看第三类。，倘若咱们仔细观察买方人员所加好友，特别有可能会发掘他有非常多中国人好友。这说明什么？说明他经常跟中国人做贸易，因此才会有这么多伴侣。再仔细看一下他中国好友的头像和昵叫作，你可能会忽然发掘，这不是咱们旁边那家企业的营销人员吗？那不是浙江某个企业的营销人员吗？不消说，你此时此刻晓得了跟你竞争这个买方的对手是谁了！在晓得对手是谁的状况下，那再进一步推敲便是比较和竞争对手的优良和劣势了，以及经过竞争对手经营的制品发掘对自己可能存在的商机。
同期，倘若再把他的社交工具里的其他国外好友的名字放在网络上搜一搜，说不定就表示出他的好友是做某某制品的机构的人员，而这个制品正是你出口的制品，那你发掘了什么，你发掘可能要和你合作的买方机构可能只是一个中间商，你发掘了制品出口的最后买方，这不亦是一种商机吗？
说了这么多，名片的用途咱们说完了，特别有意思吧。有时候，从细微处，是能得到非常多有效信息的。此时候，你可能又要说，要是经过名片查不到这些信息怎么办？倘若查到的信息好坏参半怎么办？倘若买方机构看起来不怎么样，然则你不想就这么放弃这个商机怎么办？
怎么办？那咱们只能说，面对高度的潜在危害，该放弃就要放弃，仅有放弃了，才可避免损失。实在不想放弃，那咱们就来拆拆第三个锦囊。 锦囊3、巧用“预付款“，看清李逵和李鬼
国际贸易中，咱们大都数出口企业在和买方签定合同期都会需求买方支付一部分预付款，通常状况下10%~20%。这部分预付款一方面是试探买方合作的诚意，另一方面是应对买方取消订单和拒收货物时，弥补成本损失和花费损失。这无疑是一个很好的办法。
在这儿，咱们只想将这个好办法再细化一下，便是在约定预付款的同期，能否对预付款的付款方进行尤其需求，需求买方经过其在本国的开户行的账户向咱们支付预付款。由于各国的金融外汇制度相对较为严格，需求买方经过其自己账户支付预付款，在必定程度上能有效核实买方身份的真伪。 
这儿供给一个案例给大众。2017年的时候，某出口企业接到一个尼日利亚客户的订单，30万美元，出口发电机，预付款20%，然则需求在10天之内就要将货物出完。出口企业感觉有危害，但因为出货时间比较紧，已然无时间调取买方资信报告进行核实，同期经过名片信息查找到的买方信息亦特别有限，没法做出有效危害判断。这个时候，咱们给出口企业供给了一个参考意见，便是需求买方经过自己的账户向出口企业支付预付款。结果出口企业向买方提出这个需求后，买方就能够各样推诿，一会说买方老板度假，一会说银行显现了问题等等，同期需求从第三方账户支付该笔预付款。出口企业按照咱们的需求，坚决不答应，同期提出能够将预付款降低至1000美元，但必定要从买方的开户行账户支付。结果来来回回半个月过去，这个买方就销声匿迹了。从种种迹象来看，应该便是一伙骗子在实施诈骗。后来经过调取买方资信发掘这家机构基本不存在。出口企业经过对预付款的支付方式进行需求，有效规避了买方欺诈危害。 说到这儿，三个锦囊就所有拆完了。相信大众对怎样识别买方身份和危害都有了必定的认识，期盼对大众有所帮忙。后续还会持续推出合同篇、运输篇、结算篇等内容，咱们下期再见。
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发表于 2024-9-2 17:44:17
