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因为近期全国公安机关严打网络赌博、电信诈骗及关联的洗钱犯罪，在案件过程中，会冻结涉案的关联银行账户。而外贸行业的市场主体银行卡是公安机关关注的重点区域，亦是被冻结的高发区域。
外贸行业在经营过程中触及到的资金量很强、资金源自繁杂，而许多国外客户会出于便利或其他原由，找地下钱庄或私人违规进行换汇支付货款，此种状况引起国内收款方非常容易因收到违法资金而被公安机关冻结银行账户。尤其是在浙江义乌等地区，近几年海量外贸经营者反馈银行卡被冻结，虽当地政府亦采取过办法处理这事，但针对银行卡的解冻还是需要持卡人想办法与公安机关对接处理。
案情简介
郝某系浙江人，其爱人系欧洲某国人，两人在工作过程中相识后，先后在浙江义乌及中国香港地区设立多家外贸机构，重点是面向国外进行外贸交易。因为香港地区连续的“反修例”暴动活动，引起外国人在香港设立的机构账户受到监管层严格管控，但又由于疫情原由，没法去香港处理机构账户事宜。因此呢，非常多外贸收款都会直接选取郝某的银行卡进行收转。
2020年9月，郝某在运用银行卡时，发掘其银行卡被冻结，银行通知系被贵州省某地公安机关冻结，并供给了办案警官的联系方式。郝某立即tel联系到银行反馈的办案警官，沟通银行卡解冻事宜，但办案警官却反馈该案不归她们管辖，并供给同城另一公安机关的联系方式。随后，郝某又立即了联系详细承办的办案警官，警官反馈郝某因为涉嫌电信诈骗中的款项汇入而引起银行卡被冻结，并需求郝某携带材料前往公安机关协同处理。
郝某到达公安机关之后，被带至刑警大队需求协同做笔录，并指出郝某系因2020年9月的某天收到了一笔款项而引起银行卡被冻结。郝某反馈该笔款项是其在国外的客户支付的货款，并供给了交易记录。但公安机关提出该材料并不可完全排除其嫌疑。
之后，公安机关叫作没法排除其涉案嫌疑，案件需要查清后才可予以解冻。随后，郝某找到律本律师团队，办理银行卡解冻事宜。
承办经过
律本律师团队在接受郝某的拜托后，进一步全面认识两家机构的经营方式及业务状况，并同步指点其整理供给配套的经营及说明材料，针对性供给相应的解冻说明及银行流水。
之后，律师联系承办警官沟通法律意见，仔细说明机构的经营状况及目前境况，并针对反常资金的交易细节进行着重阐述。律师同步将一套完整的法律意见及配套的证据材料递交公安机关，以便公安机关能够尽快审查处理。
承办警官收到材料后，反馈上级分部进行沟通研讨，提出几个问题：一个是材料中触及到海量的外语，公安内部有可能需要找专业的翻译进行翻译后才可进行分析；二是郝某以个人名义收取国外客户支付的货款，触及到外汇管理的问题，公安内部亦有可能需要与外汇管理局进行对接。
针对公安机关提出的几个问题，律师再次指点郝某供给相应的材料，并再次拟制配套的法律意见，立即递交公安机关，并针对问题点再次着重阐述了关联的法律规定及我方的法律意见。
办案民警在收取了律师的材料及遵循了我方的意见后，再次向专案组反馈及沟通，并给出相应的解冻方法，但因为当地内部管理需求，需要律师陪同当事人前往当地公安机关办理解冻手续。
最后，在办理完解冻手续后公安机关立即对银行卡进行解冻，并提醒郝某今后在经营过程中不要随便接受陌生人的汇款，守护好自己资金安全。
律本意见
1、外贸行业因触及资金很强，而各个国家针对外汇的管控政策不一致，常常会引起有些国外客户没法支付美金等外汇，只能支付给国内当事人人民币。此时候，国外客户常常需要找有些“代理公司”来帮助支付人民币，而这些代理公司的款项源自极有可能系来自网络赌博平台、诈骗集团等违法款项，做为收款方的国内方亦常常不可或是“不方便”去落实款项的源自。因此呢，引起外贸行业作为被冻结银行卡的重灾区，一旦“踩雷”，交易的资料触及报关、运输、外汇及外文等问题，国内公安机在处理时会比较麻烦。倘若一旦不幸收到了问题款项，则极易因因此呢而被公安机关冻结账户，意见在进行外贸交易时保存好完整的材料、规范收付款账户。
2、倘若银行卡账户被冻结，应当第1时间向银行/平台认识仔细的冻结信息，大部分银行会打印冻结信息单（例如：《帮助冻结财产通告书》或《采取资金查控手段申请表》等），如银行拒绝打印的，则应该需求供给冻结机关全叫作、冻结案号、冻结人员姓名及tel及证件号、冻结事由、冻结时间、冻结金额等所有信息，知道真实的冻结原由及涉案冻结缘由。
3、公安机关因办案需要，冻结银行账户可能一次性多达数千张，同时可能因案情繁杂等原由，并不可如你所愿第1时间处理好你的案件，因此呢，不仅要保持耐心的沟通，亦要把握在沟通处理过程中法律意见及处理方式的调节。
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发表于 2024-8-24 22:45:40
